Como empresa de servicios financieros totalmente regulada y cotizada en bolsa, NAGA se atiene a una estricta regulación en relación con las políticas contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC). Por consiguiente tenemos que asegurarnos de que todos nuestros usuarios están totalmente verificados, y que sus documentos cumplen con nuestras políticas.
Si se han rechazado tus documentos de acreditación de identidad o de domicilio, recibirás un email 📧 que te explicará el motivo por el que han sido rechazados, y que te sugerirá una solución en función del motivo del rechazo.
En términos generales, si se han rechazado tus documentos he aquí los pasos que deberías seguir❗️:
1. Comprueba el área de "Mis documentos" y sube todos los documentos adicionales requeridos, o vuelve a subir tus Prueba de identidad (POI), Prueba de dirección (POR) o Prueba de pago (POP).
2. Comprueba en tu bandeja de entrada si has recibido un email de nuestro equipo de asistencia que indique el motivo del rechazo de tus documentos. En el email también encontrarás qué acciones deberías llevar a efecto para resolver este problema.
En caso de que desees averiguar el motivo por el que se rechazaron tus documentos y para que consultes la posible solución para ello, a continuación te exponemos todos los posibles motivos de rechazo y las acciones que serían necesarias por tu parte para resolverlo.👇
Motivos de rechazo de la acreditación de identidad ❌
He aquí la lista de motivos de rechazo de tu acreditación de identidad. 👤
La lista indicará: el motivo del rechazo > y la acción que tendrías que realizar para resolverlo.
1. La imagen escaneada que nos enviaste para tu documento de identificación parece estar recortada por los bordes. Lamentablemente, hemos tenido que rechazar el documento. > Envíanos una nueva imagen escaneada de tu documento de identificación, que no esté cortada ni sea un recorte. Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
2. La imagen escaneada del documento de identidad que nos has enviado parece estar borrosa. Lamentablemente, hemos tenido que rechazar el documento. > ¿Nos podrías enviar una nueva imagen escaneada que sea clara y que tenga la información correctamente visible? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
3. La imagen escaneada que nos enviaste para tu documento de identificación parece haber expirado. Lamentablemente, hemos tenido que rechazar el documento. > ¿Nos podrías enviar una nueva imagen escaneada que todavía sea válida? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
4. La imagen escaneada que nos enviaste para tu documento de identidad parece estar editada/modificada. Lamentablemente, hemos tenido que rechazar el documento > ¿Podrías enviarnos la imagen escaneada original? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
5. La imagen escaneada que nos enviaste para tu documento de identificación parece estar en blanco y negro. Lamentablemente, hemos tenido que rechazar el documento > ¿Podrías enviarnos una nueva imagen escaneada en color? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
6. No podemos aceptar el tipo de documento de identificación que nos has enviado. Solamente aceptamos estos tipos de documentos: documento nacional de identificación, pasaporte. > ¿Nos podrías enviar copia de uno de los documentos aceptados? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
7. Parece que los datos personales de tu documento de identidad no son los mismos que aquellos con los que te has registrado. > ¿Nos podrías enviar una nueva imagen escaneada de un documento que te pertenezca y que contenga tu nombre en él? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
8. En la imagen escaneada que nos has enviado para tu documento de identidad, parte de tu información está oculta. Lamentablemente, hemos tenido que rechazar el documento > ¿Podrías enviarnos otra imagen escaneada en la que esté visible todo el documento de identidad? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
Motivos del rechazo de la acreditación de residencia/domicilio ❌
Aquí tienes la lista de motivos para rechazar tu acreditación de domicilio. 🏠
La lista indicará: el motivo del rechazo > y la acción que tendrías que realizar para resolverlo.
1. La imagen escaneada que nos enviaste para tu documento de acreditación de domicilio parece estar recortada por los bordes. Lamentablemente, hemos tenido que rechazar el documento. > Envíanos una nueva imagen escaneada de tu documento de acreditación de domicilio, que no esté cortada ni sea un recorte. Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
2. La imagen escaneada del documento de acreditación de domicilio que nos has enviado parece estar borrosa. Lamentablemente, hemos tenido que rechazar el documento > ¿Podrías enviarnos una nueva imagen escaneada que esté clara y que no esté borrosa? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
3. La imagen escaneada del documento de acreditación de domicilio que nos has enviado parece no tener fecha de emisión, o está pasada de fecha. > ¿Podrías enviarnos una nueva imagen escaneada del documento acreditativo de tu domicilio en la que esté visible la fecha de emisión? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
4. Parece que los datos personales de tu documento acreditativo de domicilio no son los mismos que aquellos con los que te has registrado. > ¿Nos podrías enviar una nueva imagen escaneada de un documento que te pertenezca y que contenga tu nombre en él? Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
5. El documento acreditativo de domicilio que nos has enviado fue emitido por una institución privada (p.ej. una factura de una compra, un seguro médico privado). 📄 > ¿Podrías enviarnos una copia de un documento aceptable como acreditación de domicilio? Ten en cuenta que solamente podemos aceptar una 🏦 declaración bancaria o una🚰 factura de suministros básicos. Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
6. Parece que la imagen escaneada de la acreditación de domicilio que nos has facilitado tiene una antigüedad superior a 6 meses. ⌛ > Envíanos una imagen escaneada de tu acreditación de domicilio que haya sido emitida en los últimos 6 meses. Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
7. La imagen escaneada que nos has enviado como tu documento de acreditación de domicilio parece estar recortada por los bordes. Lamentablemente, hemos tenido que rechazar el documento > Envíanos una nueva imagen escaneada de tu acreditación de residencia en la que los cuatro bordes estén visibles y que no esté cortada ni sea un recorte. Simplemente súbela desde tu área de gestión de documentos.
Lee este artículo para 🧠 aprender cuánto tiempo lleva aprobar tu cuenta y tus documentos.